나의 꿈 10억 만들기 직장인 10억 모으기 재테크 포트폴리오

꽤나 관심이 끌리는 문구 '나의 꿈 10억 만들기' 물론 종자돈 만들기의 기본은 1억이 되겠지만 1억만들기도 쉽지 않지만 막상 1억 모으기에 성공했다해도 큰 일을 하기에는 부족한 금액이기도 합니다.




이에 조금 더 큰 재무목표인 직장인 10억 모으기는 사실상 결코 쉽지 않은 일이지만 적어도 기본적인 부분은 알고 있어냐 남들보다 조금이라도 바른 시간내에 종잣돈을 만들 수 있을 것입니다.



그렇다면 종잣돈 10억 만들기에 있어 알고 있어야 할 10계명은 무엇일까요?



  1. 수입, 지출 분석에서 출발하라
  2. 단기, 중/장기 계획을 수립하라
  3. 분산투자는 기본이다
  4. 비과세, 세제혜택상품, 세금우대저축을 적극 활용하라
  5. 변액연금을 눈여겨 볼것
  6. 청약통장은 필수로 가입하라
  7. 이자 0.1%를 중시하라
  8. 주식 및 채권투자도 반드시 노려볼 것
  9. 노후를 반드시 준히할 것
  10. 반드시 맞벌이를 하라













나의 꿈 10억 만들기라는 종잣돈 마련에 있어 마술 같은 방법은 없지만 기본을 모르고 시작하는 것과 그렇지 못한 것에는 큰 차이가 있을 것입니다. 우선 직장인 10억 모으기를 위한 첫 걸음 1억 만들기부터 시작하시면 좋으실텐데요.


직장인 10억 모으기 재테크 포트폴리오를 마련하자


이에 종잣돈 1억 만들기에 대한 무료재무설계와 직장인 재테크 포트폴리오를 무료로 수립해드리고 있다죠.





종잣돈 마련에 어려움을 겪고 있는 분들은 무료재무설계상담 신청을 통해 종자돈 만들기에 대한 재무설계 플랜의 수립과 재테크 포트폴리오를 제공 받으시면 도움이 되실 것이라 생각합니다.

건강, 경제적 여유로 안정과 행복 두 마리 토끼를 모두 잡자구요 ^^ㅣ익,,


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장기투자 기간 장기투자상품(주택마련저축, 저축성보험상품, 보장성보험)

장기투자상품과 장기자금운용방법은? 


장기투자 기간 7년 이상의 장기 자금운용 또는 단기와 중기와는 다르다죠? 세금을 내지 않거나 복리 이자를 주며, 원금부장까지되는 상품들이 있기 때문인데요.




하지만 장기투자상품의 경우 중간에 해지를 하게 되면 손해가 크기에 정말 장기 목적을 가지고 있을 때만 운용을 하는 것이 바람직 하겠습니다.



그럼 장기투자가 필요한 경우는?


  • 정년퇴직 후 생활비 걱정 없이 연금을 받고 싶은 경우
  • 7년 이상 걸리는 목적 자금이 필요한 경우

장기자금 운용의 경우 7년 이상은 물론 노후를 준비하는게 유용한 것이 장기 상품인데요. 보통 이자 소득세는 15.4%인데 장기 투자를 진행하게 되면 이자가 원금보다 커지는 경우가 있는데 이때 이자가 1000만 원이라면 154만 원, 1억이라면 1,540만원이나 이자로 내게 되겠죠.

그렇기 때문에 비과세 상품이 장기 상품에 가장 적합하며, 장기 자금 운용을 위해 고려해야 할 장기투자상품이 있습니다.

장기투자상품 3가지는?


  • 장기주택마련저축
  • 저축성보험상품 - 일반연금보험, 연금저축보험, 변액보험
  • 보장성보험










본인에게 맞는 장기투자상품 포트폴리오 구성하기

개개인 마다 원하는 재무목표(결혼자금, 주택마련, 자녀교육비마련, 노후준비자금 등등)가 다르고 현재 수입과 준비된 자산이 모두 다릅니다. 그렇기에 똑 같은 재무설계가 아닌 나의 상황에 맞는 재무설계 플랜의 수립과 재테크 포트폴리오를 마련하는게 필요합니다.






무료재무설계상담을 신청하신 모든 분들께 1:1 재무설계 포트폴리오를 무료로 수립해드리고 있습니다. 위험설계와 더불어 안정적인 자산마련을 위한 플랜을 마련해보시기 바래요 ^^ㅣ익,,


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대학등록금 마련 중기 금융투자상품 종류 (펀드, 채권, ELS)

3년 ~ 7년 사이의 중기 투자가 필요한 경우는?


고1 자녀를 두고 있고 3년 뒤 자녀 대학등록금을 마련해야하는 경우 3년이라는 준비 기간이 있다지만 이때쯤 되면, 생활비와 사교육비도 만만치 않고 저축을 여유롭게 할 수 없습니다.




그렇기에 기대 수익을 높여 목적자금을 달성하는 것이 중요하며, 금리가 낮은 지금은 투자는 어쩔 수 없는 선택이라죠. 하지만 충분히 위험 분산을 시켜야 함은 물론이고, 충분히 기대수익률을 높일 수 있는 중기 금융투자상품의 운용이 필요합니다.




중기 금융투자상품 종류


중기 자금 운용은 펀드, 채권, ELS 등이 유리합니다.

  • 3년 후 다가올 자녀 대학 등록금을 마련해야 하는 경우
  • 6년 후 이사를 해야 하기 때문에 내 집 마련을 해야 하는 경우
  • 몇 년 후 필요한 목적자금마련 방법은?














본인의 상황에 맞는 중기 금융투자상품 포트폴리오


현재 본인의 재무상태나 수입 그리고, 재무목표가 개개인마다 모두 다릅니다. 그렇기에 개인재무설계를 통해 재무목표에 맞는 플랜을 수립하고, 이를 바탕으로 재테크 포트폴리오의 도출이 필요합니다.





자녀 대학등록금 마련부터 내 집 마련준비, 위험설계, 노후대책까지 플랜 제공!

인생 전반에 걸쳐 마주하게 될 재무적 문제에 대한 재무설계 플랜의 수립과 각 재무목표에 맞는 재테크 포트폴리오 수립까지 전 과정 무료로 수립해드리고 있어 잘 활용해볼 필요가 있습니다. ^^ㅣ익,,


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단기자금운용 투자 및 단기 금융상품 종류

단기자금운용 효율적인 재테크 방법은?


자산을 운용함에 있어 어떻게 하면 더 좋은 수익률을 얻을 수 있을까? 하지만 기대 수익률을 높이면 원금 손실과 위험률이 높아지기게 되는 이 상황을 어떻게 타개해야 할까요?




자산을 운용함에 있어 기간에 따라 위험을 조절해야하며, 이러한 위험이라는 것은 장기투자로 갈수록 낮아저기에 단기자금투자라면 최대한 안전하게, 장기투자라면 기대 수익률을 높이는 방법으로 자산을 운용하는 것이 현명한 방법일 것입니다.



단기금융투자 방법


단기투자는 3년 이내의 투자를 말하며 아래와 같은 때 활용하면 좋겠죠.

  • 2개월 후에 세입자의 전세계약이 끝나 보증금을 돌려줘야 하는 경우
  • 6개월 후 결혼식이 있어 예금, 펀드를 할 수 없는 경우
  • 소득이 일정하지 않아 자산운용이 힘들어 입출금 통장에 넣어두는 경우



이처럼 단기자금운용처를 찾는 경우인데요. 이처럼 당장 투자를 하기에는 근 시일에 자금을 써야 하니 원금 손실이 부담스럽고, 일반 은행에 맡기자니 이자도 별로 안되기 때문에 고민이 되실텐데요.


단기 금융상품 종류는?


이때 단기자금운용처로 CMA, MMF, 적금, 예금, MMDA 등이 있습니다.








그렇다면 본인의 상황에 따라 적합한 단기자금운용법은?


이런 경우 무료재무설계 프로그램의 활용을 통해 재무목표에 맞는 자산의 합리적인 운영을 위한 재무 플랜의 수립이 필요합니다. 이에 개개인의 상황에 맞는 재무설계 포트폴리오를 무료로 수립해드리고 있어 잘 활용해보시면 좋아요. ^^,,





단기자금운용 뿐만 아니라 목돈마련재테크, 결혼자금마련, 내 집마련 준비, 자녀교육자금마련, 위험설계, 노후대비까지 인생 전반의 재무상담 및 재테크 플랜의 수립까지 무료로 받아보실 수 있다죠 ^^ㅣ익,,


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고소득 전문직 종사자 재테크 전략

고소득 전문직 종사자 재테크 전략

전문분야만 공부하느라 재테크에 소홀하기 쉬운 고소득 전문직 종사자가 더욱 재무설계가 필요한 이유?

의사 및 회계사 등의 전문직 종사자들은 장기간에 걸친 학습기간으로 인하여 젊은 시절에는 저축을 하지 못하고, 수입이 비교적 많은 편이라도 늦은 나이에 첫 수입이 발생하기 때문에 마이너스 통장 등의 부채자산이 형성되어 있는 경우가 많아 일반 직장인들보다 더욱 세분화된 재무설계가 필요합니다.



전문직 종사자 재테크 이것만은 체크하자!



  1. 현재 수입이 높더라도 향후에도 문제없이 일정한 수익을 유지할 수 있는 지속성이 있는가?
  2. 매출 상 흑자이더라도, 실질소득이 마이너스라면 어떻게 대처 해야 할 것인가?
  3. 사업 수익 뿐만이 아닌 가계 수입과 지출이 어떻게 돌아가고 있는지를 제대로 파악하고 있는가?






전문직 종사자들은 자신의 분야에서의 성공하는 경우는 많더라도, 자산관리를 함에 있어 실패하는 경우가 많기 때문에 미리미리 금융자산 형성에 초점을 맞출 필요가 있습니다.

인생의 시선을 바꾸어 현재의 재무목표를 다시 점검한다면, 일과 성공 두가지를 한꺼번에 잡을 수가 있고 건실한 자산시스템 구축이 가능합니다.






각 분야별 재무전문가와 함께 향후 사업동향 분석과 함께 대책 마련 및 재테크 플랜의 수립을 마련해보시기 바랍니다.

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나의 투자성향분석 5단계 파악은 투자의 출발점

투자성향 파악은 투자의 출발점이다!


사람마다 저 마다의 성격이나 버릇, 식습관이 모두 차이가 나기 마련인데 개인 투자자에게도 개인의 투자성향은 상당한 차이를 보입니다. 나의 투자성향 파악하기를 위한 투자성향 5단계 및 투자성향진단까지 받아보실 수 있도록 안내드려볼께요 ^^,,








누누구나 투자를 통해 대박을 원하지만 단기적으로 고수익을 기대하는 투자자가 있는 반면, 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 투자자, 단기적이나 안정적인 수익을 내려는 투자자 등 개인의 투자성향은 다양한데요. 대표적인 투자성향 파악하기 5단계로 분류 할 수 있습니다.



투자성향 5단계 : 


  1. 절대안정 추구형 - 수익률이 낮더라도 원금 손실 없는 안전한 투자 원함
  2. 안정 추구형 - 위험을 조금 감수하지만 원금 보장 금융상품 투자 원함
  3. 안정, 수익 추구형 - 높은 수익을 기대하고 일정 수준의 원금 손실을 감수함
  4. 수익 추구형 - 원금 손실 감수하고 고수익 추구
  5. 고수익 추구형 - 높은 수익을 위해서 높은 리스크 감수하는 공격적인 투자 진행








투자성향분석 - 나의투자성향 파악하기


투자를 함에 있어 무조건적인 공격적인 투자는 지양하고, 안전자산을 확보한 다음에 공격적인 투자가 이루어져야 혹시 모를 공격적인 투자로 인한 손실에서 안전할 수 있습니다. 그렇기에 유동성 자금을 충분히 확보할 수 있는 금융상품에 먼저 투자한 후 리스크가 있는 금융상품에도 투자를 시도하는 것이 자산을 안정적이고 효율적으로 관리하는 좋은 방법입니다.




투자성향 파악하기! (투자성향진단 및 재테크 포트폴리오 요청하기➤) 개개인의 투자성향을 바탕으로 알맞은 재테크 포트폴리오를 구성하실 수 있도록 플랜을 수립해드리고 있습니다.

투자 위험설계는 안전, 수익 추구형으로 재테크 진행 ^^ㅣ익,,
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